Первый Citizens Bank купит депозиты и кредиты Silicon Valley Bank

First Citizens Bank & Trust Co купит депозиты и кредиты Silicon Valley Bank, сообщила в понедельник Федеральная корпорация страхования депозитов США, спустя чуть более двух недель после крупнейшего банковского краха США со времен Lehman Brothers.

Сделка включает в себя покупку активов SVB примерно на 72 миллиарда долларов со скидкой в ​​16,5 миллиардов долларов, но ценные бумаги и другие активы на сумму около 90 миллиардов долларов останутся «под управлением Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC)».

«Кроме того, FDIC получила права на повышение стоимости обыкновенных акций First Citizens BancShares, Inc., Роли, Северная Каролина, потенциальной стоимостью до 500 миллионов долларов», — говорится в сообщении FDIC.

Это произошло после того, как в начале этого месяца регулятор перевел все депозиты и активы SVB в новый «промежуточный банк», пытаясь защитить вкладчиков обанкротившегося кредитора.

«17 бывших филиалов Silicon Valley Bridge Bank, Национальной ассоциации, откроются как First-Citizens Bank & Trust Company в понедельник, 27 марта 2023 года», — говорится в заявлении FDIC в понедельник.

«Клиенты Silicon Valley Bridge Bank, Национальной ассоциации, должны продолжать использовать свой текущий филиал до тех пор, пока они не получат уведомление от First-Citizens Bank & Trust Company о том, что преобразование системы завершено, чтобы обеспечить полный спектр банковских услуг во всех других филиалах банка. "

First Citizens Bank и FDIC также заключили «сделку с долей убытков», в которой FDIC поглощает часть убытков по определенному пулу активов — по коммерческим кредитам, приобретенным у промежуточного банка SVB.

«Предполагается, что сделка с долей убытков позволит максимально увеличить возмещение активов за счет сохранения их в частном секторе. Ожидается, что сделка также сведет к минимуму сбои в работе кредитных клиентов», - пояснили в FDIC.

Регулятор добавил, что предполагаемая стоимость банкротства SVB для Фонда страхования вкладов составит около 20 миллиардов долларов, а точная стоимость будет определена после прекращения конкурсного производства.

10 марта регуляторы закрыли SVB, известное имя в секторе технологий и венчурного капитала, и взяли под свой контроль его депозиты, что стало крупнейшим банкротством банка США со времен мирового финансового кризиса.

Крах произошел после того, как клиентура банка сняла миллиарды со своих счетов, а стоимость активов, которые ранее считались безопасными, таких как казначейские векселя США и ипотечные ценные бумаги, поддерживаемые государством, резко упала перед лицом агрессивного повышения процентных ставок Федеральной резервной системы.

Это привело к тому, что банк застрял в попытке привлечь $2,25 млрд для удовлетворения потребностей клиентов в снятии средств и финансирования новых кредитов.

По состоянию на 10 марта общий объем активов мостового банка SVB составлял около $167 млрд, а общий объем депозитов составил около $119 млрд, подтвердила FDIC.

Крах SVB вызвал шок в мировых банках и был назван одним из катализаторов возможного краха швейцарского гиганта Credit Suisse и экстренного спасения со стороны внутреннего конкурента UBS.

Однако многие аналитики полагают, что последующая волатильность рынка была неоправданной, учитывая «своеобразные» недостатки, которые сделали уязвимыми такие компании, как SVB и Credit Suisse, и привели к потере доверия инвесторов.